Prop Firm Kripto: Panduan Trader Malaysia dari Cabaran ke Payout

Apa itu prop firm kripto?

Prop firm, singkatan bagi proprietary trading firm, ialah syarikat yang mencari trader berdisiplin dan memberi mereka akaun dagangan yang lebih besar daripada yang biasa mereka buka sendiri. Sebagai balasan, keuntungan dibahagikan antara trader dan syarikat. Prop firm kripto menggunakan model yang sama, tetapi pasarannya ialah aset digital seperti Bitcoin dan Ethereum, bukan pasangan mata wang atau indeks.

Di Fundex24, anda membuka posisi gaya kontrak perpetual pada pasangan seperti BTC/USDT dan ETH/USDT, sama ada long atau short. Harga dan carta mengikut harga pasaran Binance Futures, jadi pergerakan yang anda lihat di terminal sama dengan pasaran yang dipantau oleh ramai trader kripto lain.

Laluan ke akaun funded bermula dengan cabaran, iaitu penilaian berbayar dalam akaun simulasi. Tujuannya mudah: membuktikan bahawa anda mampu mencapai sasaran keuntungan tanpa melanggar had kerugian. Tiada ujian bertulis dan tiada temu duga, kerana rekod dagangan anda sendiri yang menjadi bukti.

Kenapa model cabaran menarik minat trader Malaysia

Ramai trader di Malaysia bermula dengan forex melalui broker luar negara atau membeli saham di Bursa Malaysia. Kedua-duanya biasanya bergantung pada wang simpanan sendiri. Satu minggu yang teruk boleh menghakis modal yang dikumpul berbulan-bulan, dan tekanan itu sering menjejaskan keputusan dagangan seterusnya.

Model cabaran mengubah keadaan itu. Jika anda gagal, yang hilang ialah yuran cabaran, bukan baki akaun simpanan. Jika anda lulus, anda berdagang dengan akaun funded yang saiznya mungkin sukar dicapai dengan simpanan sendiri dalam masa terdekat.

Pasaran kripto juga dibuka 24 jam sehari, termasuk hujung minggu. Bagi yang bekerja dari 9 pagi hingga 6 petang, sesi malam waktu Malaysia (MYT, UTC+8) selepas makan malam masih memberi ruang untuk menganalisis carta dengan tenang. Tidak seperti Bursa, anda tidak perlu menunggu pasaran dibuka keesokan paginya.

Jika anda pernah membandingkan program prop forex, anda akan dapati istilahnya hampir sama: sasaran keuntungan, drawdown, fasa penilaian dan pembahagian keuntungan. Perbezaannya terletak pada aset, kemeruapan dan butiran peraturan setiap firma, jadi jangan anggap semua program itu serupa.

Pelan dan yuran: berapa kos untuk bermula?

Fundex24 menawarkan tiga saiz akaun. Setiap pelan dibayar sekali sahaja, bukan secara langganan bulanan:

• Akaun $3,000 dengan yuran $29.
• Akaun $6,000 dengan yuran $59.
• Akaun $10,000 dengan yuran $89.

Bayaran dibuat dalam USDT melalui rangkaian BEP20 (BSC), TRC20 atau ERC20. Anda tidak perlu melengkapkan KYC untuk membeli cabaran dan mula berdagang; pengesahan identiti hanya diminta apabila anda layak menerima akaun funded.

Yuran tidak dipulangkan jika anda gagal. Anda boleh membeli cabaran baharu pada bila-bila masa, tetapi lebih baik fahami dahulu punca kegagalan sebelum membayar sekali lagi. Butiran setiap saiz akaun boleh dibandingkan di halaman pelan cabaran Fundex24.

Satu nasihat praktikal: pilih saiz akaun berdasarkan cara anda mengurus risiko, bukan berdasarkan angka yang paling besar. Peratusan sasaran dan had kerugian sama bagi ketiga-tiga pelan, jadi akaun kecil ialah tempat yang munasabah untuk membiasakan diri dengan peraturan.

Dua fasa cabaran: sasaran keuntungan dan hari dagangan

Cabaran Fundex24 terbahagi kepada Fasa 1 dan Fasa 2, yang juga dikenali sebagai fasa Pengesahan. Dalam Fasa 1, sasarannya ialah keuntungan 10% daripada baki permulaan, manakala sasaran Fasa 2 ialah 8%. Bagi akaun $10,000, itu bermakna $1,000 dan kemudian $800.

Setiap fasa memerlukan sekurang-kurangnya 5 hari dagangan. Satu hari hanya dikira sebagai hari dagangan jika anda membuka sekurang-kurangnya satu posisi dan menutupnya dengan untung atau rugi sekurang-kurangnya 0.25% daripada baki permulaan, iaitu $25 pada akaun $10,000. Dagangan kecil yang ditutup dengan untung $8 tidak menjadikan hari itu layak.

Tiada had masa untuk menamatkan cabaran. Anda tidak dikejar jam undur, jadi tiada alasan untuk membuka posisi secara paksa semata-mata kerana tarikh akhir. Namun ada dua tarikh yang perlu dicatat:

• Dagangan pertama mesti dibuka dalam masa 30 hari selepas pembelian. Jika tidak, cabaran terbatal.
• Selepas masuk Fasa 2, anda ada 30 hari kalendar untuk membuka dagangan pertama dalam fasa itu.

Peraturan dagangan berisiko tinggi

Semasa fasa cabaran, satu posisi yang menghasilkan lebih daripada 60% sasaran keuntungan fasa itu dianggap berisiko tinggi, dan keuntungannya tidak dikira ke arah sasaran. Pada Fasa 1 akaun $10,000, hadnya $600. Pada Fasa 2 pula, 60% daripada $800 ialah $480. Peraturan ini wujud supaya trader lulus melalui konsistensi, bukan kerana satu pertaruhan besar yang kebetulan menang.

Had kerugian harian, drawdown maksimum dan peraturan lain

Dua had inilah yang paling kerap menamatkan cabaran, jadi fahami kedua-duanya dengan tepat sebelum membuat dagangan pertama.

• Had kerugian harian (drawdown harian): 5% daripada baki pada permulaan hari. Jika hari bermula dengan $10,000, akaun tidak boleh jatuh bawah $9,500 sepanjang hari itu.
• Drawdown maksimum: 10% daripada baki permulaan, dan parasnya tetap. Pada akaun $10,000, paras minimumnya kekal $9,000 walaupun anda sudah untung sebelum itu.

Kedua-dua had dipantau pada baki dan juga ekuiti, iaitu baki yang sudah termasuk untung atau rugi terapung daripada posisi yang masih terbuka. Maksudnya, menyentuh had walaupun sesaat sudah dikira pelanggaran, walaupun harga berpatah balik selepas itu. Melanggar mana-mana satu had akan menutup akaun, dan peraturan yang sama terpakai dalam Fasa 1, Fasa 2 dan akaun funded.

Selain had kerugian, beberapa peraturan dagangan juga perlu diketahui:

• Hanya margin Isolated dibenarkan, manakala margin Cross dilarang.
• Hedging dibenarkan, tetapi posisi long dan short pada pasangan yang sama perlu dibuka dengan jarak sekurang-kurangnya 15 minit. Membuka kedua-duanya serentak tidak dibenarkan.
• Anda boleh menjalankan beberapa cabaran pada masa yang sama, tetapi menyalin dagangan yang sama merentas cabaran adalah dilarang dan menyebabkan semua cabaran berkaitan gagal.
• Berdagang semasa berita dibenarkan. Anda bebas membuka, menutup atau mengubah posisi ketika data ekonomi diumumkan.

Tingkah laku yang dilarang termasuk penyalahgunaan scalping, corak algoritma berulang yang hanya mengeksploitasi pergerakan jangka pendek, mengambil kesempatan atas ralat sistem seperti harga salah atau kelewatan data, manipulasi pasaran dan menyerahkan akaun kepada orang lain. Kali pertama dikesan, anda menerima amaran rasmi; jika ia ditemui semasa permohonan payout, payout atau kerjasama boleh ditolak. Baca teks lengkapnya di halaman peraturan Fundex24 sebelum membuat bayaran.

Contoh angka: seminggu dalam Fasa 1 akaun $10,000

Bayangkan seorang jurutera di Shah Alam yang berdagang BTC/USDT dan ETH/USDT antara jam 9 dan 11 malam. Peraturan peribadinya ringkas: risiko maksimum 0.5% bagi setiap dagangan, iaitu $50, dengan stop loss ditetapkan sebaik sahaja posisi dibuka.

Hari Isnin bermula dengan baki $10,000, jadi paras had hariannya $9,500. Dia membuat dua dagangan: satu untung $110 dan satu rugi $50. Kedua-duanya melepasi ambang $25, maka Isnin dikira sebagai hari dagangan dan baki ditutup pada $10,060.

Menjelang Khamis, baki awal harinya $10,400. Had harian kini 5% daripada $10,400, iaitu $520, jadi paras hari itu ialah $9,880. Paras drawdown maksimum pula tidak bergerak dan kekal $9,000 sepanjang cabaran.

Pada hari yang sama, dia tergoda untuk menambah saiz selepas BTC bergerak kuat. Andaikan satu posisi besar terapung rugi $540 dan ekuiti menyentuh $9,860 selama beberapa saat sebelum harga pulih. Walaupun posisi itu akhirnya ditutup dengan untung, had harian sudah dilanggar dan akaun ditutup.

Masalah sebaliknya juga boleh berlaku. Jika satu dagangan memberi untung $700 dalam Fasa 1, jumlah itu melebihi had $600 bagi dagangan berisiko tinggi, maka keuntungannya tidak membantu mencapai sasaran $1,000. Pengajarannya sama: saiz posisi yang munasabah melindungi akaun daripada kedua-dua jenis masalah.

Selepas lulus: akaun funded, bahagian keuntungan dan payout

Lulus Fasa 2 tidak membuka akaun funded secara automatik. Anda perlu menghantar permohonan melalui tiket di panel pengguna dalam masa 10 hari kalendar, kemudian melengkapkan KYC. Dokumen yang diterima ialah pasport, kad pengenalan atau sijil kelahiran, dimuat naik dengan jelas bersama gambar wajah anda. Tiada yuran tambahan, dan akaun funded diaktifkan dalam masa 24 jam.

Peraturan tambahan pada akaun funded

Had kerugian harian 5% dan drawdown maksimum 10% kekal sama. Selain itu, jumlah risiko semua posisi yang terbuka serentak tidak boleh melebihi 3% daripada baki pada permulaan hari; jika melebihi, keuntungan hari itu tidak dikira. Akaun juga dinyahaktifkan jika tiada dagangan selama lebih daripada 30 hari kalendar.

Pembahagian keuntungan

Trader menerima 80% daripada keuntungan akaun funded. Bahagian ini naik kepada 95% selepas dua syarat dipenuhi: lima payout yang berjaya, dan jumlah keuntungan mencapai 60% daripada baki permulaan pelan, iaitu $6,000 bagi akaun $10,000.

Bagaimana payout berfungsi

• Payout boleh dimohon pada 12 dan 28 hari bulan setiap bulan, dengan satu permohonan bagi setiap tempoh.
• Payout pertama memerlukan sekurang-kurangnya 30 hari sejak dagangan pertama dalam akaun funded dan sekurang-kurangnya 5 hari dagangan dalam akaun itu.
• Semua posisi mesti ditutup dan tiada pelanggaran peraturan semasa anda menghantar permohonan dari bahagian Payout dalam panel.
• Bayaran dibuat dalam USDT hanya melalui rangkaian BEP20 (BNB Smart Chain) dalam masa 24 jam. Pastikan dompet anda menyokong BEP20 sebelum memasukkan alamat.
• Keuntungan boleh dibiarkan dalam akaun sehingga 365 hari dari dagangan pertama.

Soalan yang lebih terperinci tentang KYC dan payout dijawab di soalan lazim Fundex24.

Cara bermula dengan prop firm kripto tanpa tergesa-gesa

Jika anda belum pernah berdagang kripto dengan peraturan drawdown, mulakan dengan akaun latihan percuma. Ia memberi baki maya $10,000 untuk tempoh yang singkat, kini 3 hari, dengan leveraj sehingga 1:10 dan milestone untuk menjejak kemajuan. Anda ada 3 kali reset secara keseluruhan, maksimum 2 sehari dengan tempoh bertenang 30 minit. Akaun latihan ini berasingan daripada cabaran berbayar.

Gunakan tempoh latihan untuk menguji perkara yang benar-benar penting:

• Berapa dolar anda sanggup rugi bagi setiap dagangan, dan adakah jumlah itu jauh di bawah had harian.
• Sama ada anda boleh mengumpul hari dagangan yang layak tanpa membuka posisi yang tidak perlu.
• Bagaimana ekuiti bergerak ketika posisi masih terbuka, bukan hanya selepas ia ditutup.
• Tahap leveraj yang cukup rendah untuk anda berfikir dengan tenang ketika pasaran bergerak laju.

Pendaftaran tidak memerlukan KYC, jadi anda boleh daftar akaun Fundex24 dahulu untuk melihat panel pengguna. Jika ada soalan tentang pelan atau peraturan, tanya sokongan tentang cabaran melalui Sembang Sokongan yang dibuka 24/7. Bahan tambahan ada di halaman pendidikan Fundex24, manakala panduan lain dikumpulkan di blog Fundex24 dalam Bahasa Melayu.

Peraturan tentang aset kripto dan perkhidmatan kewangan berbeza mengikut negara, jadi semak peraturan yang terpakai di tempat anda sebelum menyertai mana-mana program.

Nota risiko: dagangan kripto berleveraj boleh menyebabkan kerugian dengan cepat. Akaun funded Fundex24 ialah akaun simulasi untuk tujuan penilaian, dan tiada pendapatan atau keuntungan yang dijanjikan.

Soalan lazim tentang prop firm kripto

Bolehkah saya kehilangan lebih daripada yuran cabaran?

Semasa cabaran, anda berdagang dalam akaun simulasi, jadi kerugian dagangan tidak ditanggung daripada wang anda sendiri. Kos maksimum bagi setiap cabaran ialah yuran pelan yang dipilih, iaitu $29, $59 atau $89.

Sesuaikah Fundex24 untuk trader forex yang baru mencuba kripto?

Konsep seperti sasaran keuntungan dan drawdown akan terasa biasa. Yang berbeza ialah pasaran yang bergerak 24 jam dan kemeruapan yang lebih tinggi pada pasangan seperti BTC/USDT. Akaun latihan percuma ialah tempat yang sesuai untuk menyesuaikan diri dahulu.

Perlukah saya melengkapkan KYC sebelum membeli cabaran?

Tidak. KYC hanya diperlukan selepas anda lulus Fasa 2 dan memohon akaun funded. Pada peringkat itu, sediakan satu dokumen pengenalan yang sah serta gambar wajah yang jelas.

Bolehkah saya berdagang ketika berita ekonomi besar keluar?

Boleh, dagangan semasa berita tidak dihalang. Namun kemeruapan tinggi boleh menolak ekuiti ke arah had harian dengan cepat, jadi saiz posisi tetap perlu dikawal.

Berapa lama masa untuk menerima payout?

Permohonan dihantar pada 12 atau 28 hari bulan, dan pemindahan USDT melalui BEP20 diselesaikan dalam masa 24 jam. Payout pertama hanya boleh dimohon selepas 30 hari sejak dagangan pertama dalam akaun funded.

Apa jadi jika saya gagal cabaran?

Akaun cabaran ditutup dan yuran tidak dikembalikan. Anda boleh membeli cabaran baharu, tetapi semak dahulu dagangan yang menyebabkan had dilanggar supaya kesilapan yang sama tidak berulang.